BORSÓS GABRIELLA (TISZA): Köszönöm szépen. Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Országgyűlés! A pénzmosás elleni küzdelem egyik alapvető követelménye, hogy tudjuk, ki áll a pénzügyi ügylet, egy befektetés vagy egy vagyonelem mögött, ki a tényleges tulajdonos, ki rendelkezik a vagyonnal, és ki húz belőle hasznot. A most előttünk fekvő törvényjavaslat célja, hogy ezek a viszonyok átláthatóbbá váljanak, erősödjön a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni fellépés, valamint hatékonyabb legyen a tényleges tulajdonosi adatok ellenőrzése.

A javaslat egyik fontos eleme a zárt körű befektetési alapok, köztük a magántőkealapok és a kockázati tőkealapok átláthatóságának erősítése. Az értékpapírtitok és az adatvédelem fontos garanciák, de nem akadályozhatják meg, hogy az arra jogosult hatóságok és szolgáltatók megismerjék a tényleges tulajdonos személyét. A cél tehát nem az, hogy minden befektetési adat nyilvánossá váljon, hanem az, hogy a szükséges információk rendelkezésre álljanak a pénzügyi kockázatok megfelelő felismeréséhez.

Tisztelt Képviselőtársaim! A törvényjavaslat a bizalmi vagyonkezelés és a vagyonkezelő alapítványi konstrukciók esetében is pontosítja a tényleges tulajdonosi szabályokat. Fontos, hogy a szolgáltatók egyértelműen megismerhessék az ügyletek jogi és gazdasági szerepét, valamint azokat a személyeket, akik a vagyon felett rendelkeznek, annak kezelésében részt vesznek vagy abból ténylegesen részesülnek. Egy bonyolult jogi konstrukció nem szolgálhat arra, hogy a valódi tulajdonos vagy haszonhúzó rejtve maradjon.

A javaslat emellett erősíti a kiemelt közszereplőkkel, az úgynevezett PEP-ekkel kapcsolatos ellenőrzést is. Ha egy üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfél vagy annak tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplővé válik, a szolgáltatónak erre megfelelően reagálnia kell. Ugyanez a kockázatalapú megközelítés érvényesül az új termékek, szolgáltatások és technológiák bevezetésekor is, a pénzmosási kockázatokat már a bevezetés előtt fel kell mérni. Ez különösen fontos a gyorsan változó pénzügyi és technológiai környezetben.

Tisztelt Országgyűlés! A szabályozás a nemzetközi elvárásoknak való megfelelést is szolgálja. A nemzeti kockázatértékeléseknek a jövőben a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásával kapcsolatos kockázatokra is ki kell terjednie. Emellett a javaslat kiterjeszti a készpénzforgalom ellenőrzését az Európai Unión belüli határátlépésekre is. A Magyarország és más uniós tagállam közötti határ átlépésekor a 10 ezer eurót elérő vagy meghaladó készpénzforgalmat be kell jelenteni. Ennek nem a jogszerű készpénzhasználat korlátozása a célja, hanem az, hogy a hatóságok megfelelő információval rendelkezzenek a jelentős összegű, határokon átnyúló készpénzmozgásokról.

Különösen fontosnak tartom a tényleges tulajdonosi nyilvántartás kiterjesztését is. A vagyonkezelő alapítványokra és a különböző vagyonkezelési jogviszonyokra vonatkozó adatok pontosabb kezelése segítheti annak feltárását, hogy kik állnak egy-egy szervezet vagy kedvezményezett mögött. Ez az európai uniós források felhasználásánál is kiemelt jelentőségű. Az ellenőrzéshez szükséges adatokhoz hozzáférő minisztériumok könnyebben vizsgálhatják, kik a támogatások kedvezményezettjeinek tényleges tulajdonosai és végső haszonhúzói.

Tisztelt Képviselőtársaim! A pénzmosás elleni szabályozás eredményességét nem az mutatja meg, hogy milyen hosszú a törvény, hanem az, hogy a gyakorlatban mennyire képes feltárni a pénz és a vagyon valódi útját. A mostani törvényjavaslat ebbe az irányba tesz fontos lépéseket: erősíti a befektetések átláthatóságát, pontosítja a tényleges tulajdonosi szabályokat, szigorítja a kockázatok ellenőrzését, és hozzájárul a közpénzek, valamint az európai uniós források védelméhez.

A tisztességes vállalkozásoknak és az adófizetőknek egyaránt az az érdekük, hogy ne kerülhessenek előnybe azok, akik elrejtik tulajdonosi viszonyaikat vagy pénzügyi tevékenységük valódi hátterét. A szabályozás feladata, hogy védje a jogszerű gazdasági tevékenységet, ugyanakkor megnehezítse a pénzügyi rendszer pénzmosásra, korrupcióra és más jogellenes célokra történő felhasználását.

Mindezek alapján a törvényjavaslatot szükségesnek és indokoltnak tartom, ezért kérem a tisztelt Országgyűlést, hogy támogassa annak elfogadását. Köszönöm szépen megtisztelő figyelmüket. (Taps a kormánypárt és a Fidesz soraiban.)

Forrás: parlament.hu